भारत की सबसे बड़ी फिनटेक कंपनियों में से एक Paytm की मुश्किलें हल होने का नाम ही नहीं ले रही हैं. भारतीय रिजर्व बैंक ने नियमों की अनदेखी के चलते पेटीएम पेमेंट्स बैंक की तमाम सर्विसेस को बैन कर दिया है. वहीं ग्राहकों को फिलहाल अपने ट्रांजेक्शन 29 फरवरी तक ही निपटाने का समय दिया है, ऐसे में अब उसके दूसरे कारोबारों को लेकर भी जांच एजेंसियों और रेग्युलेटर्स की निगरानी बढ़ गई है.
ताजा मामला देश की सबसे बड़ी सिक्योरिटी डिपॉजिटरी ‘सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेस इंडिया’ (सीडीएसएल) का है. सीडीएसएल ने पेटीएम की मालिक कंपनी वन97 कम्युनिकेशंस के वेल्थ मैनेजमेंट प्लेटफॉर्म ‘पेटीएम मनी’ को लेकर जांच शुरू कर दी है.
खरीदे हैं पेटीएम मनी से शेयर?
अगर आपने भी पेटीएम मनी से स्टॉक मार्केट के शेयर खरीदे हैं या किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश किया है. तब आपको हो सकताा है जल्द कोई बड़ा झटका लगे. ईटी की खबर के मुताबिक सीडीएसएल ने आरबीआई के निर्देशों के बाद ‘पेटीएम मनी’ पर रजिस्टर ग्राहकों की केवाईसी की जांच शुरू कर दी है. सीडीएसएल ये देख रहा है कि वन97 कम्युनिकेशंस के अलग-अलग वर्टिकल ने केवाईसी की प्रोसेस को सही ढंग से अंजाम दिया है या नहीं.
मीडिया रिपोर्ट्स के मुताबिक सिर्फ सीडीएसएल नहीं, बल्कि देश की अन्य सिक्योरिटी डिपॉजिटर ‘नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी’ (एनएसडीएल) भी इस तरह की जांच को अंजाम दे रहा है. आमतौर पर सीडीएसएल और एनएसडीएल दोनों ही समय-समय पर इस तरह के प्लेटफॉर्म की सुरक्षा ऑडिट करते रहते हैं. सिक्योरिटीज और मनी मार्केट में केवाईसी नियमों का पालन ज्यादा कड़ाई से किया जाता है, क्योंकि यहां मनी लॉन्ड्रिंग का खतरा ज्यादा होता है.
RBI के बैन का पेटीएम मनी पर असर नहीं
आरबीआई ने सिर्फ पेटीएम पेमेंट्स बैंक के खिलाफ बैन लगाया है. इससे पेटीएम और पेटीएम मनी समेत वन97 कम्युनिकेशंस की अन्य सर्विस पर कोई सीधा असर नहीं पड़ा है. हालांकि अन्य जांच एजेंसियां पेटीएम को लेकर सतर्कता जरूर बरत रही हैं. जैसे ईडी भी इस बात की समीक्षा कर रही है कि क्या पेटीएम के मामले में मनी लॉन्ड्रिंग हुई है या नहीं, ताकि उसके आधार पर फिर जांच की जा सके.
RBI ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 11 मार्च 2022 से ही नए ग्राहक जोड़ने से रोक लगा रखी है. 31 जनवरी 2024 को लगे नए बैन में उसकी लगभग सभी सर्विस को बैन कर दिया गया है.
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